As primeiras críticas elogiosas sobre a Totem Capital apareceram na Web em julho-agosto de 2017. A campanha para convidar investidores foi lançada no final de setembro do ano passado. Como resultado, fundos de investidores russos, bielorrussos, cazaques e ucranianos foram carregados no site da Totem Capital. Os organizadores do projeto anunciaram a iminente abertura de um criptobanco e outros eventos não menos significativos, que despertaram o interesse de potenciais investidores.
Primeira impressão
Sabe-se que a equipe de liderança da Totem Capital era composta por vários empreendedores que davam a impressão de pessoas prósperas e conhecedoras de criptomoedas. De onde veio essa informação? O fato é que hoje os investidores não aceitam mais a palavra dos donos dos projetos de investimento. Antes de despejar fundos no site, os potenciais investidores delegaram seusrepresentantes.
Segundo os delegados, o tcheco Jan Kaplan (organizador e proprietário da empresa), assim como membros de sua equipe, deram a impressão de "tubarões" de negócios experientes e autorizados. É verdade que alguns enviados notaram a incrível semelhança de Kaplan com o dono de um hype que há muito havia sido "cortado", mas essa semelhança não alertou ninguém.
A partir de hoje, o projeto deixou de pagar juros sobre depósitos.
De onde vem o dinheiro?
O projeto Totem Capital convidou a todos a se testarem como investidores e terem lucros garantidos de até 60% ao mês. O depósito mínimo foi de $ 500.
A alta renda dos traders era proporcionada por enormes lucros de transações intermediárias, ganhos com flutuações nas taxas de câmbio e criptomoedas, bem como através de investimentos em empresas de investimento altamente lucrativas.
O chefe da empresa de investimentos "Totem Capital" é um certo Yan Kaplan. Publicamente, apresenta-se como um profissional da área de banca de investimento global com dez anos de experiência. Atualmente, a Kaplan coopera com grandes empresas, bancos e países. Por trás de Jan Kaplan, de acordo com o texto publicitário, vários negócios de investimento lucrativo em start-ups e desenvolvimentos inovadores.
Totem Capital: previsões para o futuro e metas imediatas
Através do conteúdo dos participantes do programa de afiliados, os criadores do Totem Capital informaram aos usuários que o faturamento diário da empresa varia de 7 a 12por cento dos fundos investidos em empresas altamente rentáveis. Em um futuro próximo, os proprietários da empresa planejam concluir as seguintes tarefas:
crie um banco de investimento na Internet (para isso, você precisa obter uma licença do Banco Central Americano);
atrair parceiros ricos (este item já foi implementado);
atrair investimentos de pelo menos cem milhões de dólares (até o momento, os investimentos de capital já ultrapassaram esse valor);
aumentar o número de investidores para trinta mil pessoas
O plano de desenvolvimento para 2017 também incluiu o item: “Registro oficial da empresa e locação de escritórios.”
Em 2017, a administração da Totem Capital decidiu entrar no mercado de bens de consumo e fornecer às pessoas um plano de investimento aceitável.
Como parte dessas iniciativas, o investidor foi oferecido para investir (o valor mínimo do depósito é de quinhentos dólares) a dois por cento ao dia (os pagamentos são calculados em dólares) e retirar o lucro três vezes por mês (a cada dez dias).
Termos de cooperação
O tempo de retorno do investimento é de três meses. Após esse período, o investidor poderá sacar todo o valor do depósito ou estender o prazo do depósito.
Para se juntar à equipe do experiente empresário Ian Kaplan, um investidor tinha que depositar pelo menos $500 convertidos em bitcoin. Depois disso, foi aberto um depósito para o depositante por um período de 90 dias. Porapós este período, o dinheiro poderia ser retirado do projeto.
O Totem Capital era um esquema de pirâmide?
A julgar pelos comentários, inicialmente o projeto pagou honestamente aos depositantes 2% ao dia até novembro de 2017, permitindo que você sacasse livremente os ganhos a cada dez dias.
Em novembro, os pagamentos de alguns depósitos foram suspensos. Investidores individuais relatam que receberam deduções, mas não integralmente. Apenas os mais "vocíferos" foram pagos integralmente. Ao mesmo tempo, os membros do grupo de liderança fizeram o possível para suavizar o conflito, explicando o congelamento das contribuições transferindo o projeto para um site virtual novo e aprimorado.
Em dezembro de 2017, o site atualizado ficou online. A julgar por seus comentários, a Totem Capital decepcionou os usuários versados na construção de sites, pois não parecia o resultado dos esforços de webmasters bem-sucedidos. Além disso, os atrasos nos pagamentos continuaram.
As promessas dos dirigentes não animavam mais ninguém: até dezembro de 2017, nenhum pagamento de depósito havia sido feito. Nesse meio tempo, novos investidores foram ativamente atraídos para o projeto atualizado e, a julgar pelas avaliações, a Totem Capital pagou integralmente aos recém-chegados. Os depositantes “veteranos” foram informados de que havia problemas ao transferir contas de pagamento do site antigo para o atualizado.
Em seguida, representantes da equipe de liderança admitiram que os problemas financeiros estão, na verdade, relacionados à saída de um dos idealizadores do projeto. Tendo brigado com o resto da liderançagrupo, ele roubou as chaves das carteiras eletrônicas. Portanto, o dinheiro, embora não imediatamente, ainda será devolvido aos depositantes.
Os fundos deveriam ser devolvidos em partes - a cada dez dias, dez por cento do valor do depósito. É verdade que as finanças não deveriam ir para as carteiras de depositantes desencorajados, mas para suas contas atualizadas no novo site, para trabalhos futuros nos mesmos termos.
Em fevereiro de 2018, cada investidor recebeu um e-mail que contava toda a verdade sobre a Totem Capital: o projeto “caiu” por culpa dos verdadeiros donos do projeto (Ian Kaplan, como virou fora, não era um deles), que colocou as mãos no dinheiro dos investidores.
A busca pelos perpetradores não levou a nada: os membros do grupo de liderança transferiram a responsabilidade uns para os outros, e o próprio Yan Kaplan, até onde se pode julgar pelo feedback das vítimas, acabou sendo um personagem fictício.
… Existem pessoas muito sérias por trás desse projeto…
Os criadores de alguns conteúdos de vídeo que apareceram na Internet no ano passado compartilham com os usuários sua alegria, razão pela qual cerca de três mil contas de trabalho que apareceram no site em um estágio inicial baixo. Além disso, nenhuma ação foi tomada pela Totem Capital, nenhuma apresentação, nenhum webinar, ou seja, o negócio começou sozinho.
"Atualmente (ou seja, em setembro de 2017)", disse a fonte, "a Totem Capital está buscando ativamente comunicados à imprensa sobre as oportunidades que generosamente oferece aos investidores."
O queatraiu investidores?
Se você acredita nos comentários sobre "Totem Capital" escritos por membros do programa de afiliados, os depositantes que se registraram no site terão a oportunidade de fazer pedidos de qualquer tipo de criptomoeda. O próprio sistema detectará a criptomoeda desejada e fará um acordo nos termos mais favoráveis.
…não um hype ou um esquema de pirâmide, mas algo muito sério…
Compartilhando suas primeiras impressões sobre a Totem Capital, os sócios admitem que a primeira impressão da empresa foi bastante caótica: alguém, sem entender, chamou a Totem Capital de um novo hype criado por um conhecido golpista da Internet, e para quem o projeto parecia um esquema de pirâmide.
Infelizmente, nenhum dos participantes da campanha publicitária se deu ao trabalho de demonstrar o trabalho do site em tempo real, referindo-se ao acordo de confidencialidade que Jan Kaplan assinou com eles.
Comentários sobre a Totem Capital deixados por investidores sugerem que no verão de 2017 havia muitos conteúdos publicitários na Internet que divulgavam informações heterogêneas.
Por exemplo, alguns membros do programa de afiliados aumentaram o número de líderes. Em particular, divulgaram informações sobre cinquenta e um especialistas que faziam parte do grupo de liderança. Todos eles eram supostamente representantes de uma grande variedade de indústrias - técnicas, comerciais, financeiras, jurídicas…
